こんにちは!

まっちゃんです。

 

今回は、何人かの方から

「私の担当の保険屋さんは優秀な成績の方

なんです。」

と言われる事があるので

このタイトルを記事にしてみました。

 

 

皆さんは、これはどう思いますか?

 

 

答えは

 

 

 

「保険屋やFPによる」です。

 

 

必ずしも優秀な成績を修めている方

たからいい保険や金融商品を提案してくれるか?

というのは違います。

 

 

 

私の肌感覚ですが優秀な挙績の高い方ほど

保険屋の手数料の高い商品を勧めてきます。

だから挙績が高くなるんです。

 

 

もちろん、お客様の目的や意向によって

忠実に商品をよりすぐり、ご提案される

優秀な方もいます。

 

 

 

ただ、そんな方は

ほんと10%も満たないくらいです。

 

 

私自身、行政書士の方と

保険の見直し目的で紹介でお会いすることが

ありました。

 

 

お会いした時に、行政書士の方から

「私の担当の営業マンは

TOTといって保険屋の世界でも40人しか

いない」といわれてる方なんです。

 

 

担当の名前を見た時は

書籍や講演など数多くやってらっしゃる方

でした。

 

 

その方にあって、保険の判断基準を

お話した所、

行政書士の方から

「この商品はあまり良くないって

分かってたんだけど、仕事の紹介を

くれる方だから加入した。」

 

「その担当の方がもうすぐ引退だから

引退したら即解約する」

 

と言われました。

 

 

そもそもいい保険というのは

定義が曖昧な表現をしましたが、

・自営業か企業勤めか?

・年収はいくらか?

・保障金額が意思に反映されているか?

・保障期間が意思に反映されているか?

・いくら払って、いくら戻るか?

をヒアリングをしたうえで設計しているか?

という所が大切です。

 

 

上記の旨のヒアリングをした上での

ご提案であれば、その人の意向に

あった保険の可能性は高いです。

 

 

挙績が高いからといって

良い保険を提案してくれるとは限りません。

 

その方のお客様に対する思い

ご自身の理念、紹介したいと思える方なのか?

総合的に判断すべきかと考えます。

 

周りの方の担当の保険屋・FPの方が

上記の基準と照らし合わせて

やっていれば良い保険屋・FPかと

思いますが、そうじゃない場合は

要注意です。