皆さん、おはようございます。

まっちゃんです。

今回は

現時点で加入している金融商品

（保険やiDeCo、投資信託）で

ゴールは達成できそうですか？

というタイトルで書いていきます。

これはなぜこの記事を書いたかというと

大体の方が

保険や投資信託やiDeCo

で加入したことに満足して

そのままほったらかしの方が

多いからです。

営業の方ならピンとくる方は

いらっしゃると思いますが

年始に営業数字の予算を立てて

月末ごと、週ごとに

進捗を管理していきますよね。

お仕事も納期があって

そのために

準備、段取りして

やっていきますよね。

ただ、お金の事に関しては

ゴールが分からず

ただ、金融商品に加入したことだけに

満足して

それっきりの方が大半です。

何がゴールなのか？

つまりいくら貯めればいいのか？

いくら必要かということが

が重要です。

そちらの目標金額を踏まえて

進捗通りにいっているか？

現時点の掛金でいいのか？

見直す必要があるのか？

追加で運用をやった方がいいのか？

を定期的にチェックする必要があります。

例えば、お子様の教育資金であれば

私立大学の資金を準備するのであれば

現在は１人あたり約５００万円です。

ただ、物価は上がっていく傾向なので

年間２％上昇すると

１５年後には５００万円ではなく

６７０万円ほどの資金が必要になってきます。

※現在お子様が３歳の事例で計算

現在、３０歳の方が

老後資金であれば最低月２０万円ほしいな

と思ったら

年間２％上昇すると

３５年後には

約月４０万円のお金が必要です。

とすると

月４０万円×１２か月×２０年を

老後資金とすると

約９６００万円

のお金が必要になります。

その目標金額に

今の加入している金融商品では

達成できないのであれば

・金融商品の見直し

・支出の見直し

が必要不可欠となります。

もし、今の加入している商品で

目標が達成できるか分からない方は

松本までご連絡下さい。

シュミレーションして

可視化して現状をお伝えさせて頂きます。