皆さん、おはようございます！

まっちゃんです。

もう花見の季節で今年３か月経過しました。

いかがお過ごしでしょうか？

今年のブログでも発表しましたが

今回は新NISAについての記事です。

「２０２４年からの新NISAは

誰のために作られたか？」

※私の仮説です

この新NISAの概要を書きますと

年間３６０万円で累計１８００万円の

買付の運用益が永年非課税になるという

制度です。

２０２３年までは

つみたてNISAが２０年

成人NISAが５年

でしたが、大幅に金額も年数も拡充されてます。

さて、ではこの新NISA制度は誰のための

制度設計されたのなのか？

これは、、、、

「団塊ジュニアの世代」です

つまり５０歳前後の方です。

理由２つとなぜ、この団塊ジュニアに

向けてメッセージを送っているかを

書いていきます。

まず理由の１つ目は

５０歳の方が月１０万円の積立を

すると投資元本は１８００万円

こちらを投資信託で年間７％の利率で

回ると約３３００万円の資金が作れて

老後資金問題を解消できるからです。

そして２つ目は「２０４０年問題」

の解消のためです。

２０４０年問題というのは

高齢者が３人のうち１人になり

日本人口が年間９０万人（和歌山県一つ分）

が減っていきつづける大変厳しい問題です。

団塊ジュニア世代が６５歳を迎え

その下の世代は人口が少ないがゆえ

社会保障費用が圧迫し

年金も成り立たなくなる

介護人口が急増すると言われます。

年金は世代間扶養の仕組みで出来ている

ため、今５０歳前後の方は

年金の担い手が少なくなるため

かなりしんどくなります。

そして、なぜこの団塊ジュニア世代に向けた

施策かというと

この世代の方は苦労をしてきた世代だからです。

産まれた当初は

１９７３年の石油ショックで大変な時期

大学受験や高校受験は受験戦争で

５０％が受験で落ちこぼれ

そして、いざ就職となった時に

就職氷河期を迎え

２０～４０％が内定を勝ち取ることが

できず、非正規雇用の方でした。

厳しい時代に生き残った方はとても優秀で

私が新卒で入った会社は

直属の先輩が当時３５歳でまさに団塊ジュニア

世代の方でした（笑）

そして昇給という恩恵を受けておらず

親御さんが団塊世代の７５歳前後の方

であるため介護負担が一気に

背負う世代だからです。

新NISAはとてもプロからみても

優遇されている制度です。

もちろん新NISAで運用するにあたって

注意点やリスクや心構えなど

知るべき事を知った上で

資産運用することは大切です。

少しでも後で経済的に楽になれるよう

準備はしておくことが最善です。

不明点やご相談ある際は松本まで

気軽にご連絡下さい。